| שירותי נאמנות
01
/ קרנות נאמנות
להרמטיק רשיון מרשות ניירות ערך לכהן כנאמן לקרנות נאמנות לרבות לקרנות מחקות. הרמטיק הינה הנאמן הגדול ביותר לקרנות מחקות. שירותי הנאמנות מוענקים לכ-220 קרנות מחקות בהיקף כספי של כ-40 מיליארד ש"ח, אשר שהונפקו ע"י מנפיקי הקרנות המחקות הגדולים בישראל:
• קבוצת אקסלנס (קסם)
• קבוצת מיטב דש (תכלית)
בתחום קרנות הנאמנות מועסקים בהרמטיק עובדים מקצועיים ביניהם רואי חשבון, כלכלנים ועורכי דין בעלי ניסיון בתחום קרנות הנאמנות והקרנות המחקות. להרמטיק מערכת מחשוב בפיתוח עצמי המותאמת באופן ייחודי לספק שירותי נאמנות לכל סוגי קרנות הנאמנות והקרנות המחקות.
02
/ אדמיניסטרציה לקרנות גידור וקרנות השקעה
הרמטיק מעניקה שירותי אדמיניסטרציה מקיפים ושירותים נלווים לקרנות גידור ולקרנות השקעה ממגוון סוגים, תוך הקפדה על סטנדרטים מקצועיים גבוהים, דיוק תפעולי ואמינות, בהתאם לרגולציה החלה.
שירותי אדמיניסטרציה
- ניהול מרשם משקיעים
- זיהוי והכרת משקיע (KYC)
- חישוב ושיערוך נכסי הקרן (NAV)
- חישוב דמי ניהול ודמי הצלחה
- הפקת דוחות תקופתיים למשקיעים ולהנהלת הקרן
השירות ניתן במתכונת מותאמת לצורכי הקרן ולמדיניותה התפעולית והחשבונאית של הקרן.
ניהול ספרים ודיווח כספי
- ניהול ספרי חשבונות מלאים לקרן
- הכנת תשתית לעריכת דוחות כספיים
- הפקת דיווחי ניכוי מס לכל משקיע
- ליווי שוטף מול רואי חשבון ויועצים מקצועיים
השירות מבוצע בהתאם לכללי החשבונאות הרלוונטיים ובהתאם לדרישות רגולציה המקומית
שירותי נאמנות מס
- חתימה כנאמן מס והתחייבות כלפי רשויות המס ליישום הוראות רולינג מס ו/או חוות דעת מיסוי
- חישוב חבות המס של כל משקיע
- ביצוע ניכוי מס במקור
- הפקת אישורים ודיווחים לרשויות המס ולמשקיעים
השירות ניתן תוך הקפדה על יישום ההיבטים המיסויים הייחודיים לכל קרן.
שירותים למנהלי Family Office
הרמטיק מעניקה שירותי אדמיניסטרציה ודיווח גם למנהליFamily Office , עבור כל אחד מלקוחותיהם בנפרד.
השירות מאפשר ל-Family Office להציג ללקוחותיהם תמונת מצב עדכנית ומרוכזת של כלל נכסיהם, לרבות:
- נכסים סחירים
- נכסים בלתי סחירים
- נכסי נדל"ן
- השקעות בקרנות גידור וקרנות השקעה
- אוספים ונכסי אספנות
המידע מרוכז במערכת אחת, המאפשרת בקרה, שקיפות ומסייעת בניהול אפקטיבי של כלל ההשקעות.
גישה מאובטחת
משקיעי הקרנות, מנהלי ה- Family Office ובהתאם להחלטתם גם לקוחותיהם, נהנים מגישה מאובטחת לאתר ייעודי, בו מוצגים:
- ערך ההשקעה (למשקיעי הקרנות)
- ערך הנכסים הכולל והמרוכז ללקוחות ה- Family Office
המערכת מאפשרת צפייה בדוחות, בנתונים עדכניים ובמידע תפעולי רלוונטי, בכל עת ובאופן מאובטח.
מערכת טכנולוגית מתקדמת
השירותים ניתנים באמצעות מערכת ייעודית, בעלת מוניטין בינלאומי רב-שנים, הפועלת אצל לקוחות ברחבי ארצות הברית, אירופה, אסיה ואוסטרליה.
המערכת הותאמה באופן ייחודי לפעילות מול המערכת הבנקאית בישראל, ומאפשרת אינטגרציה יעילה, בקרה תפעולית ועמידה בדרישות רגולטוריות.
צוות מקצועי ומנוסה
הרמטיק פועלת באמצעות צוות ייעודי, בעל ניסיון רב שנים בתחומי אדמיניסטרציית קרנות, חשבונאות, מיסוי ותפעול פיננסי.
הניסיון המקצועי, יחד עם תשתית טכנולוגית מתקדמת ונהלי עבודה מוקפדים, מאפשרים להעניק ללקוחות הרמטיק שירות מדויק, אמין ובלתי תלוי – לאורך כל חיי הקרן.
03
/ אג"ח קונצרני
הרמטיק מעניקה שירותי נאמנות לכ-200 סדרות אגרות חוב:
• אגרות חוב אשר הונפקו במסגרת הנפקות ציבוריות (או הנפקות לגופים מוסדיים – רצף מוסדי) על ידי חברות (ישראליות וזרות) אשר גייסו כספים מהציבור (בעיקר מהציבור בישראל אך גם בשווקים זרים).
על לקוחות הרמטיק בתחום זה נמנים התאגידים והקבוצות הגדולות במשק, חברות ממשלתיות כגון חברת החשמל, מקורות, רכבת ישראל, רשות הנמלים, רשויות
מקומיות, מאות חברות מהמובילות במשק הישראלי, חברות זרות ועוד;
• הנפקות פרטיות של סדרות אגרות חוב אשר הונפקו לגופים מוסדיים והנסחרות ברצף המוסדי בבורסה בת"א;
• הנפקות של חברות ליסינג – אגרות חוב אשר הונפקו על ידי כל חברות הליסינג הגדולות בענף בישראל.
04
/ לקוחות עסקיים
בתחום זה הרמטיק מעניקה שירותים ליותר מ-300 לקוחות / עסקאות הכוללים:
• שירותי נאמן בטוחות (Pledge Agent) ו"שמירת" נכסים משעובדים (כגון: נכסי נדל"ן, פקדונות, ניירות ערך, סחירים ושאינם סחירים, רכבים ועוד), בארץ ובחו"ל.
הרמטיק מתמחה בשעבודי נכסים בישראל ובמרבית מדינות העולם המערבי. בתחום זה מופקדים בידי הרמטיק פקדונות וניירות ערך בהיקף כספי של מליארדי ש"ח;
• שירותי נאמנות במסגרת איגוח תזרימי מזומנים;
• שירותי נאמנות ואדמיניסטרציה לקרנות גידור;
• שירותי נאמנות לקרנות השקעה פרטיות (בעיקר קרנות השקעה בתחום הנדל"ן בחו"ל) וקרנות הפועלות בתחום ההתחדשות העירונית;
• שירותי נאמנות על פי חוק הדיור המוגן להבטחת פיקדונות הדיירים;
• שירותי נאמנות ותפעול תשלומים לסוכני ביטוח;
• שירותי נאמנות להבטחת מקורות לתשלום התחייבויות פנסיוניות לעובדים בגופים שהופרטו, בחברות ממשלתיות וכו';
• שירותי פיקוח על ביצוע התחייבויות הסכמיות של צדדים בחוזים מסחריים לרבות הסכמי השקעה, הסכמי מימון ועוד;
• שירותי אדמיניסטרציה ותפעול (Paying Agent, Servicer) להלוואות הניתנות על ידי גופים מוסדיים (הגופים המוסדיים הגדולים בארץ נמנים על לקוחותינו) וחברות חוץ בנקאיות למתן אשראי, כגון: פיקוח על הלווה, פיקוח או ביצוע בפועל של תשלומים מתוך חשבונות "קופסא סגורה" למטרות שנקבעו בחוזה, פיקוח על החזרי הלוואה של המלווים.
תפעול הסכמי ליווי בניה במסגרתם משוחררים כספים בהתאם לאבני דרך (כגון התקדמות הפרויקט), וכו';
החזקת מניות לצורך הבטחת התחייבויות החסימה של בעלי שליטה במסגרת הנפקות בבורסה.
• תפעול חלוקת כספים לזכאים שנקבעו הסכמי פשרה בתובענות ייצוגיות;
• סליקת תשלומים וערבויות בעסקאות מימון בהן קונסורציום גדול של מלווים, ועוד.
05
/ לקוחות פרטיים
בתחום זה הרמטיק מעניקה שירותים למאות לקוחות פרטיים ולמגוון נאמנויות, הכוללים:
• שירותי נאמנות לכספים, נכסי נדל"ן ורכוש מכח הסכמי נאמנות, הסכמי גירושין, צוואות וכו', וזאת לשם הסדרת חלוקת הרכוש אגב גירושין, העברה בין דורית, תשלומים והבטחת רווחת בני משפחה עם מוגבלויות וצרכים מיוחדים ועוד;
• שירותי ניהול של נכסי נדל"ן בישראל עבור אזרחים או תושבים זרים שבבעלותם נכסי נדל"ן בישראל;
• שירותי נאמנות לכ- 70 הקדשות ציבוריים ופרטיים בפיקוח משרד המשפטים (האפוטרופוס הכללי);
• ניהול עיזבונות;
• ניהול תרומות, ועוד.
